Or : investissement qui a valeur de rareté

Activez simplement la couverture de l'inflation - avec un risque de change réduit.

1 Source: www.gold.org 2 Source: www.gold.org 3 Source: www.containersucher.com

Saviez-vous que...

... la valeur d'une pièce d'euro en or pur était d'environ

970 euros

... un gramme d'or pouvait être étiré en un fil de

2,4 kilomètres

de long? [1]

... seules

53 000 tonnes

d'or au total pouvaient encore être exploitées de manière économique et rentable dans le monde? [2]

provient de l'industrie, par exemple pour la production de puces électroniques? [3]

... en moyenne, environ

25 grammes

d'or revenaient à chaque habitant de la Terre? [4]

Avantages : ce qui caractérise un investissement dans l’or

L’or est considéré comme une valeur facile à négocier au moins depuis la frappe des premières pièces d’or il y a plus de 2 500 ans. Le métal précieux est doté de plusieurs particularités qui le rendent intéressant : il est relativement rare, ne peut être reproduit artificiellement, est extrêmement résistant et pourtant facile à transformer. De plus, il a une grande valeur esthétique. Ces aspects n'ont rien perdu de leur particularité à ce jour, faisant de l'or l'un des actifs d'investissement les plus recherchés dans le monde.

Rendements

Le prix de l'or augmente généralement plus fortement à court terme lorsque l'incertitude du marché est élevée. À long terme, cependant, c'est surtout l'augmentation constante du niveau des revenus dans le monde qui détermine le prix de l'or, car la demande privée représente la plus grande part de la demande totale d'or. 9 Cela peut également rendre l’or intéressant pour les investisseurs du point de vue des rendements. Dans l'ensemble, cependant, l'or reste un investissement spéculatif qui peut parfois présenter de fortes fluctuations de prix.

Diversification
Dans l'ensemble, le prix de l'or a montré une faible corrélation avec les catégories d’actifs telles que les actions ou les obligations. En particulier dans les phases d'incertitude accrue sur les marchés, l'or bénéficie généralement de son statut de valeur refuge, alors que les cours des actions, notamment, peuvent être mis sous pression. L’ajout d’or peut ainsi contribuer de manière significative à la gestion des risques du portefeuille.

Protection possible contre l'inflation
En période de faibles taux d’intérêt et de hausse des taux de renchérissement, l’or peut offrir aux investisseurs une couverture contre les pertes dues à l'inflation. En effet, les rendements réels d'autres catégories de placement considérées comme sûres, telles que les obligations d'État américaines, diminuent et la demande en or peut augmenter, et avec elle son prix. En revanche, si les taux d'intérêt augmentent plus fortement que le taux d'inflation, l'or peut devenir moins intéressant pour les investisseurs.

Liquidité
L’or est un bien largement négocié dans le monde entier. Il est tout aussi recherché par les particuliers que par les banques centrales et autres investisseurs institutionnels, tels que les fonds de pension ou les fonds souverains. Les ETC (Exchange Traded Commodities) sur l'or, par exemple, c'est-à-dire les titres négociés en bourse adossés à de l'or physique, permettent aujourd'hui d'acheter et de vendre très facilement le métal précieux sur les marchés boursiers. Les nombreux acteurs du marché garantissent des transactions simples, rapides et peu coûteuses.

Investir dans l'or, sans chambre forte ni coffre-fort

Les investisseurs disposent d'un large éventail d'options pour investir dans l'or. La solution la plus directe est l'achat de lingots ou de pièces d'or, mais elle implique des coûts de transaction et de stockage élevés. Les investisseurs investissent plutôt indirectement dans l’or, par exemple par le biais d'actions minières. Les ETF or, qui ne sont toutefois pas conformes aux règles de l’UE, et les ETC or cherchent à reproduire le prix de l’or à 1 pour 1. Les Xtrackers Gold ETC offrent aux investisseurs plusieurs avantages majeurs:

Transparence

reproduction 1 pour 1 du prix de l’or – permet aux investisseurs de réduire les coûts de gestion des titres

Liquidité

volumes d'échanges élevés sur de nombreuses bourses européennes – achat et vente facilités à tout moment

Développement durable

les lingots d’or déposés répondent aux critères de processus de production durables

Couverture de change

classe de part couverte en euros également disponible – pour éviter les risques de change [5]

Protection

l’émetteur dépose de l’or physique en garantie

Aperçu des Xtrackers Gold ETC

Les Xtrackers Gold ETC sont disponibles en trois classes de part : un ETC libellé en dollars américains, un ETC couvert contre le risque de change en euros et un en livres sterling. Tous les ETC sont garantis par de l'or physique à hauteur de 100 % du capital investí. L’or déposé répond entièrement aux exigences de la London Bullion Market Association en matière de production et de commerce durables de l’or.

Comme pour tous les autres placements financiers, investir dans des ETF or comporte certains risques. Outre les risques généraux du marché, il s'agit surtout des risques de change, d'inflation et de liquidité..

 

Nom du produit ISIN Couverture de change TER p.a.
Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities DE000A2T0VU5 devise non couverte 0,15%
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities DE000A2T5DZ1 devise couverte en EUR 0,33%
Xtrackers IE Physical Gold GBP Hedged ETC Securities DE000A2UDH48 devise couverte en GBP 0,33%
Xtrackers Physical Gold ETC GB00B5840F36 devise non couverte 0,25%
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) DE000A1E0HR8 devise non couverte 0,25%
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC DE000A1EK0G3 devise couverte en EUR 0,59%
Xtrackers Physical Gold GBP Hedged ETC GB00B68FL050 devise couverte en GBP 0,69%

Risques

Les investisseurs doivent noter que les Xtrackers ETC sont des titres adossés à recours limité dont : le remboursement dépend des matières premières sous-jacentes dans le cas des Xtrackers ETC physiques et de la garantie déposée dans le cas des Xtrackers ETC basés sur un indice. Ces garanties sont normalement de l'or physique, mais peuvent être remplacées par des instruments financiers éligibles dans certaines circonstances.

1. www.spektrum.de

2. www.usgs.gov

3. www.statista.com

4. État : 06/01/2021, calcul propre

5. Les risques de change sont les pertes ou les gains potentiels d'un investisseur qui change son argent d'une monnaie à une autre, qui investit dans des monnaies étrangères ou qui négocie à l'international

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