Xtrackers Portfolio ETF

Vermögensaufbau leicht gemacht. Ausgezeichnet als beste „ETF-Anlagelösung des Jahres“ bei den ETP Awards 2023¹

Vermögensaufbau leicht gemacht

Risikoreduzierung ist Ihnen wichtig, aber eine wachstumsorientierte Komponente sollte die Möglichkeit der Partizipation an steigenden Kursen ausgewogen darstellen? Der Xtrackers Portfolio ETF bietet beides: Mit nur einem einzigen Wertpapier erhalten Sie breiten Zugang zum internationalen Aktienmarkt und können Ihr Depot - durch die Beimischung von festverzinslichen Wertpapieren - zusätzlich risikobewusster ausrichten, als es meist bei traditionellen Aktienfonds der Fall ist.

Xtrackers Portfolio ETF feiert Geburtstag

Xtrackers Portfolio ETF feiert Geburtstag

Xtrackers Portfolio ETF feiert Geburtstag

Vor 15 Jahren legte Xtrackers zusammen mit dem Finanzexperten Dr. Andreas Beck den Xtrackers Portfolio ETF auf, einen der ersten vermögensverwaltenden ETFs weltweit. Die Idee dahinter war, Privatanlegern eine professionelle und kostengünstige Multi-Asset-Lösung in nur einem Produkt zu bieten. Erfahren Sie mehr zur Anlagestrategie des Xtrackers Portfolio ETFs, die Wertentwicklung über die letzten 15 Jahre und über die Möglichkeiten, die Ihnen der ETF für Ihr persönliches Portfolio bieten kann.

Was zeichnet einen Portfolio ETF aus?

Mit einem Portfolio ETF investieren Sie in ein Multi-Asset (oder umgangssprachlich Mischfonds) Portfolio und können Ihr Vermögen ganz einfach in eine größere Anzahl von Aktien und Anleihe anlegen und breit diversifizieren. Durch die Zusammenstellung verschiedener Anlageklassen kann ein Portfolio ETF damit die Möglichkeit bieten, bei einem diversifizierten Risiko langfristig eine attraktive Chance auf Rendite zu erzielen.

Wenn Sie sich für den Xtrackers Portfolio ETF entscheiden, wird ein Anteil von 30 bis 70 Prozent Ihres Investments in chancenorientierte Aktien-ETFs angelegt, während der jeweilige Rest in Anleihen-ETFs investiert wird. Unter Berücksichtigung der bestehenden Risiken und Marktschwankungen sollen die Anleihen regelmäßige und kalkulierbare Erträge erzielen – der Aktienanteil soll das Wertsteigerungspotenzial schaffen.

Zusammensetzung des Xtrackers Portfolio ETF

Welche Anlagen für den Xtrackers Portfolio ETF ausgewählt werden, entscheidet ein Strategiekomitee, das sich aus Vertretern der Index Capital GmbH unter Leitung des Diplom-Mathematikers Dr. Andreas Beck sowie dem Risikoexperten Dr. André Horovitz zusammensetzt. Das Strategiekomitee tritt mehrmals jährlich zusammen, um die Zusammensetzung anhand der aktuellen Marktsituation und der erwarteten Marktentwicklungen zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen.

Wissenschaftlich fundiert investieren

Dr. Andreas Beck ist Vorstand des Instituts für Vermögensaufbau, welches auf die Entwicklung von Risikomodellen und Ratingverfahren für den Finanzmarkt spezialisiert ist. Zudem leitet er die Index Capital, die wissenschaftlich fundierte Portfoliolösungen, wie den Xtrackers Portfolio UCITS ETF 1C entwickelt und betreut.

Vielfältige Einsatzmöglichkeiten

Der Xtrackers Portfolio ETF kann sich für Anleger eignen, die – auf möglichst einfache Art und Weise – eine mittel- bis langfristige Vermögensanlage suchen und besonderen Wert auf eine diversifizierte Mischung aus Rendite-Chance und Risiko legen. Dabei bietet er Investoren vielfältige Einsatzmöglichkeiten.

Vermögensverwaltung

Üblicherweise ist eine professionelle Vermögensverwaltung erst ab mehreren Hunderttausend Euro zu bekommen – und dann meist nur mit hohen Gebühren. Anders bei dem Xtrackers Portfolio ETF. Den können Sie ohne Mindestanlagevolumen in jedes Depot kaufen, egal ob bei Bankfilialen, Direktbanken, Sparkassen oder Volks- und Raiffeisenbanken.

  • einfache Investition in Ihr Depot bei Ihrer Hausbank
  • Anlage schon ab 1 Fondsanteil möglich
  • professionelle Vermögensverwaltung im ETF-Mantel
 

Ein Beispiel: Sie investieren 50.000 Euro in den Portfolio ETF.  Nach 20 Jahren und einer angenommenen Wertentwicklung von 5 Prozent pro Jahr könnten Sie über ein Vermögen in Höhe von 132.664,89 Euro (ohne Berücksichtigung von Steuern) verfügen.

Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Es kann keine Gewähr übernommen werden, dass Anlageziele erreicht oder Ertragserwartungen erfüllt werden.

Regelmäßiges Sparen

Wenn Sie erst mit dem Vermögensaufbau starten oder für Ihre Kinder oder Enkel regelmäßig ansparen möchten, kann der Portfolio ETF im Rahmen eines Sparplans ein passendes Mittel dafür sein.

Bei vielen Banken kann der Portfolio ETF von Xtrackers – zum Teil sogar kostenfrei – im Rahmen eines ETF-Sparplans angespart werden und das bereits ab 10 Euro im Monat.

  • mit niedrigen Beträgen finanzielle Ziele erreichen
  • Sparpläne bereits ab 10 Euro im Monat möglich
  • kostenfreie Sparpläne bei ausgewählten Kooperationspartnern
 

Ein Beispiel: Sie sparen für Ihr Kind seit der Geburt monatlich 150 Euro in dem Portfolio ETF an und lassen das Geld bis zum 18. Geburtstag arbeiten. Nach 18 Jahren und einer angenommenen Wertentwicklung von 5 Prozent pro Jahr kann das Kind über einen Betrag von 51.999,52 Euro (ohne Berücksichtigung von Steuern) verfügen. 

Aber auch hier gilt: Der Wert der Fondsanteile kann jederzeit unter den Preis fallen, zu dem der Anleger die Fondsanteile erworben hat. Daraus können Verluste resultieren 

Altersvorsorge

Mit dem Start in die Rente möchte man seine neu hinzugewonnene Freizeit genießen. Vielleicht wurde zudem eine über Jahre angesparte Lebens- oder Rentenversicherung fällig. Was tun mit dem Geld? Sie können den Xtrackers Portfolio ETF als Möglichkeit nutzen, um monatlich eine Zusatzrente in Form eines Auszahlplans zu erzielen. Dazu investieren Sie eine Einmalanlage in den Portfolio ETF und verkaufen im Anschluss monatlich für einen bestimmten Betrag ETF-Anteile. Dieser Verkaufserlös wird dann als „Zusatzrente“ auf dem Konto gutgeschrieben. Das restliche Guthaben wird von den Experten des Strategiekomitees entsprechend der gewählten Anlagestrategie investiert.

  • mögliche monatliche Zusatzrente durch regelmäßigen Anteilsverkauf
  • jederzeitige Verfügbarkeit Ihres investierten Kapitals
 

Ein Beispiel: Sie investieren 150.000 Euro in den Portfolio ETF von Xtrackers. Bei einer angenommenen Wertentwicklung von 5 Prozent pro Jahr können Sie sich eine monatliche „Zusatzrente“ in Höhe von 608,52 Euro auszahlen (ohne Berücksichtigung von Steuern). Ihr investiertes Kapital bleibt dabei erhalten.

Wenn Sie sich Ihr Kapital über einen Zeitraum von nur 25 Jahren auszahlen lassen, können Sie die „Zusatzrente“ sogar auf monatlich 863,52 Euro erhöhen (ohne Berücksichtigung von Steuern). Ihr Kapital ist nach Ablauf der 25 Jahre allerdings komplett aufgebraucht.

Aber auch hier gilt: Der Wert der Fondsanteile kann jederzeit unter den Preis fallen, zu dem der Anleger die Fondsanteile erworben hat. Daraus können Verluste resultieren. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.

Kosten & Gebühren

Da die Zusammensetzung von Indizes transparent geregelt ist, kommen ETFs ganz ohne klassische Fondsmanager und Analysten aus. Von den daraus entstehenden Kostenvorteilen können ETF-Anleger profitieren: Ein Ausgabeaufschlag wie bei klassischen Investmentfonds fällt bei ETFs nicht an, Sie zahlen lediglich eine jährliche Verwaltungsgebühr. Die Pauschalgebühr des Portfolio ETF beträgt 0,70 % pro Jahr, diese umfasst bereits die Gebühren für die in dem Portfolio ETF enthaltenen Exchange Traded Funds.

Stammdaten des Xtrackers Portfolio UCITS ETF 1C

WKN/ISIN
DBX0BT/ LU0397221945		 Pauschalgebühr
0,70% p.a.		 Replikation
Physisch
Maximaler Aktienanteil
70 %		 Ertragsverwendung
Thesaurierend		 Auflage des ETF
27. November 2008

Kurz erklärt mit Dr. Andreas Beck

Der Xtrackers Portfolio ETF ist ein Multi-Asset oder umgangssprachlich Mischfonds-ETF. Was sind die Besonderheiten dieser Anlage?

Der Xtrackers Portfolio ETF ist ein Multi-Asset oder umgangssprachlich Mischfonds-ETF. Was sind die Besonderheiten dieser Anlage?

Der Xtrackers Portfolio ETF ist ein Multi-Asset oder umgangssprachlich Mischfonds-ETF. Was sind die Besonderheiten dieser Anlage?

Multi-Asset-ETFs investieren in verschiedene Anlageklassen, d.h. zum Beispiel in Aktien ebenso wie in Anleihen. Dadurch haben Investoren die Möglichkeit, mit nur einem ETF ihr Portfolio breit zu streuen.

Wie setzt sich der Xtrackers Portfolio ETF zusammen?

Beim Xtrackers Portfolio ETF wird ein Anteil von 30 bis 70 % Ihres Investments in chancenorientierte Aktien-ETFs angelegt, während der Rest in Anleihen-ETFs investiert wird. Letztere sollen dafür sorgen, dass regelmäßige und kalkulierbare Erträge erzielt werden.

Wie hat sich der Xtrackers Portfolio ETF in Krisenzeiten verhalten?

Der Xtrackers Portfolio ETF unterliegt denselben Schwankungen an den Märkten wie andere Anlageprodukte. Dr. Beck führt aus, warum sich die Anlagestrategie des Xtrackers Portfolio ETF besonders nach Krisen bewährt hat.

Wie wird der Xtrackers Portfolio ETF gemanagt?

Der Xtrackers Portfolio ETF enthält – anders als klassische passive Investments – ein aktives Element. D.h. er folgt nicht ausschließlich den Märkten, sondern die Zusammensetzung des ETF wird zusätzlich auch anhand der aktuellen Marktsituation und der erwarteten Marktentwicklungen mehrmals jährlich überprüft und gegebenenfalls angepasst.

Wie kann man den Xtrackers Portfolio ETF handeln? Eignet er sich auch als Sparplan?

Wie jeder andere ETF ist der Xtrackers Portfolio ETF bei fast jeder Direktbank/Online-Broker handelbar und kann auch in einen ETF-Sparplan integriert werden, um mit regelmäßigen Einzahlungen langfristig Vermögen aufzubauen.

Der Xtrackers Portfolio ETF ist ein Multi-Asset oder umgangssprachlich Mischfonds-ETF. Was sind die Besonderheiten dieser Anlage?

Wie setzt sich der Xtrackers Portfolio ETF zusammen?

Wie hat sich der Xtrackers Portfolio ETF in Krisenzeiten verhalten?

Wie wird der Xtrackers Portfolio ETF gemanagt?

Wie kann man den Xtrackers Portfolio ETF handeln? Eignet er sich auch als Sparplan?

Risikoreduzierung beim Xtrackers Portfolio ETF

Für viele Anleger steht die Risikoreduzierung einer Anlage an oberster Stelle. Der Xtrackers Portfolio ETF berücksichtigt dieses Bedürfnis auf mehreren Ebenen.

Diversifikation


Da der Portfolio ETF die Vermögensanlagen in verschiedene ETFs investiert, wird Ihr Vermögen in verschiedene Anlageklassen und -regionen weltweit gestreut. Dieses Vorgehen wird Diversifikation genannt. Dadurch können Verlustrisiken von Anlagen in einzelne Aktien, Branchen, Länder oder Währungen reduziert werden.

Sondervermögen


Mit der Eröffnung eines jeden Wertpapierdepots beauftragen Sie ein Kreditinstitut mit der Verwahrung Ihrer Wertpapiere. Alle Aktien, Anleihen und sonstigen Vermögensgegenstände, die von einem ETF gehalten werden, sind gesetzlich geschütztes Sondervermögen und damit im Insolvenzfall der Fondsgesellschaft geschützt – so auch beim Portfolio ETF.

Der Xtrackers Portfolio ETF kann wie eine Aktie über Direktbanken, Bankfilialen oder Sparkassen gekauft werden. Bei ausgewählten Banken kann der ETF auch im Rahmen eines Sparplans angespart werden. Sie erwerben dann regelmäßig, z.B. monatlich, für einen bestimmten Betrag Anteile an dem Portfolio ETF. Bei verschiedenen Xtrackers Kooperationspartnern werden diese Sparpläne sogar ganz ohne Transaktionsgebühren ausgeführt.

Xtrackers Portfolio ETF – FAQs

Was ist ein Portfolio ETF?

Der Xtrackers Portfolio ETF ist ein Multi-Asset-ETF – auch Mischfonds genannt –, der darauf abzielt, eine vollständige Investmentstrategie abzubilden, indem sowohl in Aktien- als auch in Anleihemärkten investiert wird. Als passiv gemanagter Fonds eignet er sich besonders für Anleger, die breit gestreut über verschiedene Assetklassen hinweg investieren, ihr Portfolio aber nicht selbst managen möchten.

Wie kann ich in den Xtrackers Portfolio ETF investieren?

Der Portfolio ETF kann wie eine Aktie über jede Bank, Sparkasse oder Direktbank gekauft werden. Der Handel ist über verschiedene Börsenplätze möglich. Einige Banken bieten zudem die Möglichkeit, den Portfolio ETF im Rahmen eines Sparplans anzusparen. Bei ausgewählten Kooperationspartnern sogar kostenfrei.

Erhalte ich regelmäßige Ausschüttungen?

Die Anlagestrategien der Portfolio ETFs sind auf langfristigen Vermögensaufbau ausgelegt. Der Xtrackers Portfolio ETF, der eher zur Einmalanlage oder im Rahmen eines Sparplans zum Vermögensaufbau eingesetzt wird, schüttet keine Erträge aus.

Welche Chancen bietet der Xtrackers Portfolio ETF?

  • Weltweite Streuung des Vermögens über verschiedene Anlageklassen und -regionen.
  • Bequeme Investition mit dem Kauf eines einzelnen Wertpapiers.
  • Niedrige Kosten im Vergleich zu herkömmlichen Multi-Asset-Strategien.
  • Auch als gebührenfreier Sparplan erhältlich.

Welche Risiken hat der Xtrackers Portfolio ETF?

  • Der Wert des Portfolio ETFs kann jederzeit unter den Preis fallen, zu dem der Anleger die Fondsanteile erworben hat. Daraus können Verluste resultieren.
  • Die ETFs mit indirekter Replikation haben ein Kontrahentenrisiko von max. 10 Prozent des Nettoinventarwerts aus Investments, die mit Hilfe von Derivaten getätigt werden (gemäß den OGAW/UCITS-IV-Restriktionen).
  • Der Wert der Anteile kann durch Marktvolatilität und/oder Volatilität des Vermögens des Teilfonds und/oder des Bezugsobjekts negativ beeinflusst werden.
  • Die verschiedenen Fondsanteile können auf unterschiedliche Währungen lauten. Wenn die Landeswährung des Investors eine andere als die Fondswährung oder die Währung der im Fonds enthaltenen Werte ist, können sich Wechselkursschwankungen negativ auf den Preis oder den Ertrag der Anteile auswirken.
  • Xtrackers ETFs mit direkter Replikation können Wertpapierleihgeschäfte tätigen. In diesen Fällen besteht für Xtrackers ETF das Risiko, dass der Entleiher die von dem ETF verliehenen Wertpapiere beispielsweise aufgrund eines Ausfalls nicht zurückgibt und dass die dem Xtrackers ETF gestellten Sicherheiten nur zu einem Wert veräußert werden können, der unter dem Wert der von den Xtrackers ETFs verliehenen Wertpapiere liegt.

Disclaimer

Information

Bei dem vorliegenden Dokument handelt es sich um eine Werbemitteilung.

Wichtige Hinweise

Alle Meinungsäußerungen geben die aktuelle Einschätzung wieder, die sich ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Prognosen basieren auf Annahmen, Schätzungen, Ansichten und hypothetischen Modellen oder Analysen, die sich als nicht zutreffend oder nicht korrekt herausstellen können. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässiger Indikator für zukünftige Wertentwicklung.

Quelle: DWS International GmbH 22.07.2022

1.  https://www.etp-award.de/preisträger/2023/

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