Investir en tenant compte du changement climatique
Le terme "changement climatique" fait référence aux changements à long terme des températures et des conditions météorologiques. Les émissions de CO2 sont responsables de la majeure partie des gaz à effet de serre dans le monde et aggravent le réchauffement climatique. Pour parvenir à réduire le réchauffement climatique, les gouvernements, les entreprises et la société doivent agir et prendre des mesures ensemble. Pour les investisseurs, les investissements climatiques offrent une opportunité d'investir dans des entreprises qui cherchent à améliorer leurs pratiques de soutenabilité et à réduire leur empreinte carbone. En plaçant des capitaux dans ce type d'opportunités d'investissement, les investisseurs peuvent réduire leur exposition au risque climatique tout en investissant dans des technologies innovantes qui façonnent notre avenir.
Xtrackers axés sur le climat
Le Climate Investing consiste à investir dans des entreprises ou des projets dont l'impact sur le climat est inférieur à celui d'entreprises comparables. Les investissements dans les Xtrackers Climate ETFs soutiennent des technologies ou des entreprises qui gagneront probablement en importance à mesure que le monde se détournera des combustibles fossiles et des industries à forte intensité de carbone pour atteindre l'objectif mondial d'un avenir à faible émission de carbone. Apprenez-en plus sur les Xtrackers Climate Change ETFs ici.
| Solutions d'investissement climatique avec ETF d'actions | Solutions d'investissement climatique avec des obligations vertes | |
| Les ETF Xtrackers Climate Transition conviennent aux investisseurs qui cherchent à obtenir une faible tracking error par rapport à l'indice de référence standard tout en contribuant à l'amélioration de la durabilité[1] tout en contribuant à l'amélioration de la durabilité[2]. | Les Xtrackers Net Zero Pathway ETF sont basés sur le règlement européen PAB (Paris-aligned Benchmark) visant à réduire les émissions de gaz à effet de serre. L'accord de Paris offre une exposition aux entreprises qui s'engagent activement à réduire les émissions de dioxyde de carbone[3]. | Les Xtrackers Green Bonds offrent des opportunités d'investissement dans des projets qui peuvent contribuer à la transition climatique. Comme il existe des exigences strictes concernant l'utilisation du produit des obligations vertes, les investisseurs ont la possibilité de contribuer directement au financement de projets environnementaux[4]. |
| L'atténuation du changement climatique fait référence aux efforts visant à réduire ou à prévenir les émissions de gaz à effet de serre (GES) ou à éliminer ces gaz de l'atmosphère. L'atténuation des risques climatiques futurs peut se faire, par exemple, par l'utilisation de nouvelles technologies et d'énergies renouvelables, l'amélioration de l'efficacité énergétique des installations plus anciennes ou la modification des pratiques de gestion. | Les obligations vertes visent à financer des projets verts, c'est-à-dire qu'elles soutiennent des projets durables qui ont le potentiel de contribuer au changement climatique, même au-delà de la durée de vie du projet. | |
| Climate Transition ETFs | Net Zero ETFs | Green Bonds |
Pourquoi l'investissement climatique est-il important ?
Les effets du changement climatique sont de plus en plus évidents - le réchauffement de la planète s'accentue de jour en jour. En résumé, le changement climatique est l'un des plus grands défis de notre époque[5].
Réduire ensemble les émissions mondiales de dioxyde de carbone
Les entreprises, les pays, les organisations et les institutions de toute la société doivent s'efforcer d'aligner leurs émissions sur l'objectif mondial d'un avenir à faible émission de carbone. Les investissements climatiques peuvent contribuer à orienter le portefeuille vers des entreprises dont l'empreinte carbone est plus faible et à soutenir des projets qui participent activement à la lutte contre le changement climatique. Dans ce contexte, les gouvernements et les entreprises s'accordent de plus en plus sur le rôle fondamental de la tarification du carbone dans la transition vers une économie sans carbone[9].
| Bénéfices de la tarification du carbone | ||
Pour les gouvernements, la tarification du carbone est l'un des principaux instruments de la politique climatique nécessaire pour réduire les émissions. Elle permet de répercuter les coûts externes des émissions de gaz à effet de serre sur les pollueurs. |
Les entreprises utilisent la tarification interne du carbone pour évaluer l'impact de prix du carbone contraignants sur leurs activités et pour identifier les risques climatiques potentiels. En outre, l'utilisation des énergies renouvelables devient plus attrayante pour les entreprises. |
Les investisseurs à long terme peuvent utiliser la tarification du carbone pour analyser l'impact potentiel des risques climatiques sur leur portefeuille. Ils peuvent ainsi adapter leurs stratégies d'investissement et réorienter leurs capitaux vers des projets et des entreprises à faible émission de carbone ou résistants au changement climatique. |
Réglementations pour les investissements verts
De nombreux pays ont adopté des directives et des réglementations afin de promouvoir les investissements durables et de les aligner sur les accords internationaux. La comparaison suivante montre les principales réglementations pour les investissements dans les ETFs orientés sur le climat de Xtrackers.
| Paris Agreement | EU Taxonomy | SFDR | TCFD |
|
L'accord de Paris vise à limiter l'augmentation de la température mondiale à moins de 2 degrés, dans le meilleur des cas à 1,5 degré Celsius. L'accord a été signé en 2015 par 194 nations, dont la Chine et les Etats-Unis. En savoir plus |
La taxonomie de l'UE contient des définitions de la contribution significative à six objectifs environnementaux. Les entreprises devront obligatoirement rendre compte de leur contribution à ces objectifs[10]. En savoir plus |
Le règlement sur la divulgation en matière de finance durable (Sustainable Finance Disclosure Regulation - SFDR) fixe des exigences de transparence pour les produits et services financiers qui renforcent les objectifs environnementaux ou sociaux. En savoir plus |
La Task Force on Climate-related Financial Disclosures (TCFD) a élaboré des recommandations uniformes pour la publication par les entreprises des risques et opportunités liés au climat. En savoir plus |
Outre ces règles, il existe au niveau des investisseurs un certain nombre d'initiatives internationales visant à promouvoir l'investissement durable et à réduire l'impact du changement climatique, telles que les Principes pour l'investissement responsable (PRI)[11] ou Institutional Investors Group on Climate Change (IIGCC)[12].
Gamme de produits Xtrackers Climate Investing
Les ETF Xtrackers Climate Investing offrent la possibilité d'investir dans des sociétés qui ont le potentiel de réduire l'empreinte carbone mondiale à long terme et peuvent contribuer à orienter le portefeuille vers des sociétés qui intègrent les exigences ESG dans leur stratégie commerciale. Découvrez dès maintenant notre large gamme de Climate Change ETFs.
Climate Transition - Transition vers une économie à faible émission de carbone
L'indice de référence Climate Transition soutient la transition vers une économie à faible émission de carbone, sans s'engager sur des objectifs de température. Les indices sous-jacents à la gamme de produits Xtrackers Climate Transition dépassent les exigences minimales de l'indice EU Climate Transition Benchmark et les combinent avec des aspects liés au développement durable. Les ETF Xtrackers Climate Transition utilisent la famille d'indices MSCI Select Sustainability Screened CTB. Ils prennent en compte à la fois les opportunités et les risques liés à la transition vers une économie à faible émission de carbone et permettent aux investisseurs d'intégrer les considérations climatiques et de durabilité dans leur stratégie de portefeuille.
Net Zero Pathway ETFs - Investissements dans un avenir à faible émission de carbone
Les Xtrackers Net Zero ETFs répondent aux exigences du benchmark de l'Accord de Paris tout en suivant les indices Solactive ISS ESG Net Zero Pathway. Ces indices, adaptés à l'Accord de Paris, utilisent des données d'entreprises pour orienter le portefeuille vers des sociétés qui luttent activement contre le changement climatique.
Obligations vertes d'entreprises et de gouvernements
Grâce aux ETF Xtrackers, les investisseurs à revenu fixe peuvent investir dans des initiatives durables sur le plan environnemental en utilisant des obligations vertes vérifiées en externe. En finançant des dépenses d'investissement écologiques, ces obligations offrent un mécanisme puissant pour orienter les dépenses d'investissement vers l'avenir tout en fournissant un financement transitoire essentiel aux secteurs qui en ont le plus besoin. En termes de caractéristiques de risque et de rendement, les Xtrackers Green Bonds ne diffèrent pas significativement des ETF à revenu fixe traditionnels.
Climate Investing ETFs - FAQ
Quelles sont les incitations à investir dans des ETF liés au climat ?
Les investisseurs qui construisent des portefeuilles en tenant compte du changement climatique pourraient obtenir un ou plusieurs des résultats suivants :
- ...aligner leurs investissements sur leurs valeurs personnelles en matière de durabilité et de changement climatique
- ...réduire le risque climatique et les émissions de carbone par rapport à un portefeuille de référence comparable
- ... d'exploiter les opportunités du changement climatique en fonction du rendement.
Comment investir dans les ETF Xtrackers axés sur le climat ?
Les ETF Xtrackers Climate Transition (CTB) et Paris Aligned Benchmark (PAB) permettent aux investisseurs d'aligner leurs portefeuilles sur la science du changement climatique. Il s'agit avant tout d'une réduction de l'intensité carbone de 7 % par an. Les indices de référence mettent l'accent sur la décarbonisation en introduisant des exigences de décarbonisation mesurables et contraignantes. Pour calculer le niveau d'émissions d'une entreprise, les émissions des domaines 1+2+3 sont divisées par la valeur de l'entreprise, y compris les liquidités.
| Champs d'application pour le calcul du niveau d'émission | ||
| Champ d'application 1 | Champ d'application 1 | Champ d'application 1 |
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...émissions directes provenant de sources détenues ou contrôlées par une entreprise |
...émissions indirectes provenant de l'achat d'électricité, de vapeur, de chaleur et de froid |
...toutes les autres émissions associées aux activités d'une entreprise. |
Outre les ETF boursiers, il est également possible d'investir dans des solutions à revenu fixe liées au climat : Les investisseurs peuvent choisir entre des ETF d'analyse basés sur l'émetteur (similaires aux ETF d'actions mais conformes aux réglementations de l'UE) et des obligations vertes.
Résumé des caractéristiques du produit
Les solutions Xtrackers Climate Investing en un coup d'œil - Fonctionnalités et caractéristiques de nos ETF axés sur le climat :
| actions | |||
| Xtrackers ETF (ISIN) | Climat Focus | Famille d'indices sous-jacents | Indice de référence |
| IE000P4AYI47 IE000N9MLVT1 IE000W6L2AI3 IE000GYDNJS5 IE0006FDYJF8 |
Le règlement sur la transition climatique offre aux investisseurs un cadre fiable pour aligner leurs portefeuilles sur les preuves scientifiques du changement climatique. | Indices MSCI Climate Transition | Climate Transition Benchmark (CTB) |
| IE000TZT8TI0 IE0001JH5CB4 IE000UZCJS58 IE000Y6L6LE6 IE00074JLU02 IE0002ZM3JI1 IE000HT7E0B1 |
Par rapport aux indices de référence de la transition climatique, les indices de référence alignés sur l’accord de Paris se caractérisent par une décarbonisation ponctuelle plus importante de l'investissement (50 % contre 30 %). | Indices Solactive ISS ESG | Paris Agreement Benchmark (PAB) |
| titres à revenu fixe | |||
| Xtrackers ETF (ISIN) | Climat Focus | Indice de référence | Type d'indice |
| IE0003W9O921 IE000MCVFK47 |
La capacité des obligations vertes à offrir des avantages environnementaux les distingue en tant qu'outil puissant pour une allocation consciente du capital. Les obligations d'entreprise et d'État Xtrackers proposées sont des ETF alignés sur Paris, dont le reporting est effectué conformément à l'Art. 9 de la SFDR. | Indice Bloomberg MSCI Global Corporate | Obligations d'entreprises |
| LU2504532487 | Indice iBoxx Eurozone Sovereigns Green Bonds Capped | Obligations d'État | |
Risques liés aux investissements dans les ETF Xtrackers Climate Change
Les investissements dans les ETF comportent de nombreux risques, notamment les fluctuations du marché, le risque de change, le risque de liquidité, le risque de taux d'intérêt, le risque de contrepartie, les changements réglementaires, les éventuels retards de remboursement et la perte des revenus et du capital investi. En outre, des fluctuations importantes de la valeur de l'investissement sont possibles, même sur de courtes périodes. Pour obtenir des informations générales sur les risques, veuillez cliquer sur l'onglet Risques et conditions.
1. Les indices sous-jacents sont basés sur le Climate Transition Benchmark (CTB). Le règlement fournit un cadre fiable permettant aux investisseurs d'aligner leur portefeuille sur les preuves scientifiques du changement climatique.
2. Outre les normes minimales du Climate Transition Benchmark, les indices prennent en compte les risques durables, en particulier 8 des 14 Principaux impacts négatifs (PAI) - un ensemble de paramètres normalisés pour mesurer les risques liés au développement durable.
3. Les Xtrackers Net Zero Pathway ETFs font partie de la catégorie des Xtrackers ESG ETFs dont le reporting est effectué conformément à l'Art. 8 de la SFDR.
4. Les Xtrackers Corporate and Government Green Bonds font l'objet d'une vérification externe et entrent dans la catégorie des Xtrackers ESG ETFs dont le reporting est effectué conformément à l'Art. 9 de la SFDR.
5. Source: UN Emissions Gap Report (EGR) 2022, octobre 2022
6. Source: https://www.forbes.com/sites/zacharysmith/2022/01/06/by-2030-earth-could-experience-once-per-century-heat-waves-every-other-year-study-says/?sh=48f5f5724681 as of January 2022
7. Source: https://press.un.org/en/2023/sc15199.doc.htm as of February 2023
8. Source: https://de.statista.com/statistik/daten/studie/609823/umfrage/hoechste-gemessene-temperaturen-weltweit-nach-regionen/ survey period: 1905 to 2021
9. Source: Le climat futur en France | Météo-France (meteofrance.com), février 2020
10. Les six objectifs environnementaux de la taxonomie européenne sont : 1. l'atténuation du changement climatique, 2. l'adaptation au changement climatique, 3. l'utilisation durable des ressources en eau, 4. la transition vers une économie circulaire, 5. la prévention de la pollution, 6. la protection des écosystèmes et de la biodiversité. (Source: chronologie de la taxonomie de l'UE)
11. Les Principes pour l'investissement responsable (PRI) des Nations unies sont une organisation qui s'est engagée à promouvoir les facteurs ESG auprès des investisseurs du monde entier.
12. L'Institutional Investors Group on Climate Change (IIGCC) est l'organisation membre européenne pour la coopération des investisseurs sur le changement climatique, qui prend des mesures pour un avenir durable à faible émission de carbone.