Avertissement sur les risques
Les investisseurs doivent noter que les ETF Xtrackers et les ETC Xtrackers présentent un risque de perte en capital et les investisseurs de chaque ETF Xtrackers et chaque ETC Xtrackers doivent être prêts et aptes à subir des pertes de capital pouvant aller jusqu’à la totalité du capital investi. La valeur d’un investissement dans un ETF Xtrackers ou un ETC Xtrackers peut évoluer à la baisse comme à la hausse et les performances passées ne prédisent pas les rendements futurs. L’investissement dans les ETF Xtrackers ou les ETC Xtrackers comporte de nombreux risques, pour obtenir une liste des risques associés, cliquez sur le lien Risques en haut de la page.
Note de sécurité importante : Avertissement concernant une tentative de fraude au nom de DWS
Nous avons détecté que des individus frauduleux utilisent abusivement la marque "DWS" ainsi que les noms d’employés de DWS sur Internet et les réseaux sociaux. Ces fraudeurs opèrent via de faux sites web, des pages Facebook, des groupes WhatsApp et aplications mobiles. Veuillez noter que DWS ne possède aucun profil d’Ambassadeur sur Facebook ni de groupe de discussions sur WhatsApp. Si vous recevez des appels, messages ou courriels inattendus prétendant provenir de DWS, faites preuve de prudence : ne réalisez aucun paiement et ne divulguez aucune information personnelle. Nous vous encourageons à signaler toute activité suspecte à l’adresse info@dws.com, en incluant tout document pertinent ainsi que l’e-mail frauduleux original. De plus, si vous pensez avoir été victime d’une fraude, veuillez en informer les autorités locales et prendre les mesures nécessaires pour vous protéger.
Diversification
du portefeuille
Possibilité de bénéficier de la
croissance économique
Accès aux marchés
mondiaux des matières premières
Qu’est ce qu’une matière première ?
L’énergie, les métaux précieux, les métaux industriels et les matières premières agricoles sont des groupes de ressources essentiels qui sous tendent le fonctionnement de l’économie mondiale. Dans notre monde matériel, il ne se passe pratiquement pas une journée sans que les particuliers ou les entreprises utilisent ou dépendent de ces matières premières d’une manière ou d’une autre. Les ressources naturelles de la planète constituent la base de la production de nombreux biens et services, tels que les transports, l’approvisionnement énergétique ou encore les télécommunications. Les usages possibles sont vastes et le marché est immense : les échanges annuels sur les marchés mondiaux des matières premières dépassent les 100 000 milliards de dollars.[1].
Exemples de matières premières investissables
Les matières premières investissables sont regroupées en plusieurs grandes catégories, parmi lesquelles :
1 Énergie
pétrole brut, gaz naturel, charbon, fioul domestique, essence
2 Métaux précieux
or, argent, platine
3 Métaux industriels
cuivre, aluminium, nickel, zinc, plomb, fer, étain
4 Grains
blé, maïs, soja, riz
5 Matières premières agricoles
sucre, bois, café, cacao, coton
6 Bétail
bovins vivants, bovins d’engraissement, porcs
Pourquoi envisager d’investir dans les matières premières
Comment puis je investir dans les matières premières ?
La plupart des matières premières sont négociées sur les marchés financiers, et il existe plusieurs manières d’y investir. Vous pouvez investir directement dans des matières premières physiques comme l’or ou le platine, ou de manière indirecte via l’achat d’actions d’entreprises actives dans leur production. Toutefois, l’achat physique est souvent peu pratique en raison du stockage, des contraintes logistiques ou des coûts élevés. De même, investir dans des actions individuelles liées aux matières premières peut augmenter le risque en raison d’une diversification limitée. Une alternative plus accessible et plus diversifiée consiste à investir via des ETF matières premières, qui permettent d’obtenir une exposition aux marchés des matières premières sans les contraintes du stockage physique ou le risque de concentration d’un seul titre.
Comment fonctionnent les ETF et ETC matières premières ?
Les investissements dans les matières premières diffèrent fondamentalement de ceux dans les titres traditionnels. Contrairement aux actions ou obligations, les matières premières ne génèrent ni dividendes ni intérêts – au contraire, leur stockage entraîne des coûts, particulièrement pour les matières premières agricoles périssables.
Les matières premières sont donc négociées via des contrats à terme (futures), sur des bourses spécialisées comme Eurex ou le Chicago Mercantile Exchange (CME). Le principe : l’acheteur s’engage à acheter une certaine quantité à une date future, tandis que le vendeur s’engage à la livrer.
Comme les contrats futurs sont principalement réservés aux investisseurs institutionnels, les ETF et ETC matières premières offrent une alternative intéressante : ils donnent accès au marché des matières premières sans devoir gérer soi même la complexité des marchés à terme ou du trading physique. Les ETF matières premières investissent via ces contrats à terme. Comme les matières premières ne sont pas livrées physiquement, les contrats doivent être régulièrement « roulés » – c’est à dire que les contrats arrivant à échéance sont vendus et remplacés par des contrats à plus longue échéance.
Selon la situation du marché, cela peut entraîner des gains ou pertes de roulement. Ainsi, même si le prix spot d’une matière première augmente, l’ETF peut générer peu ou pas de profit certains jours.
Vous souhaitez vous intéresser à des ETC sur des matières premières individuelles ?
Différence entre ETF matières premières et ETC matières premières
Les ETF matières premières répartissent votre investissement sur différentes catégories de matières premières et offrent ainsi une exposition diversifiée. Comme les autres ETF, ils répliquent un indice spécifique – en l’occurrence, un indice de matières premières.
Les compositions varient d’un indice à l’autre, mais incluent généralement l’énergie, les métaux précieux et les métaux industriels.
Les ETC matières premières, en revanche, suivent généralement une seule matière première (or, argent, platine, etc.) et permettent ainsi un accès ciblé. Ils sont également négociables en bourse comme les actions et les ETF. Les métaux précieux représentent une part importante de ce marché. Découvrez en plus sur les ETC métaux précieux ici.
ETF matières premières Xtrackers
Les ETF matières premières Xtrackers offrent un accès efficace aux marchés mondiaux des matières premières. Ils suivent des indices diversifiés couvrant les secteurs de l’énergie, des métaux industriels, des métaux précieux ainsi que l’agriculture et l’élevage. Leur réplication repose sur une structure d’ETF efficace, vous permettant de bénéficier de la liquidité des fonds négociés en bourse.
Que ce soit comme complément de diversification ou comme investissement ciblé dans une tendance matières premières, les ETF Xtrackers offrent des solutions flexibles pour différentes phases de marché. Et si vous souhaitez investir à long terme, un plan d’investissement programmé (plan d’épargne ETF) peut également convenir.
| Xtrackers ETF | ISIN | TER |
|---|---|---|
| Bloomberg Commodity ex-Agriculture & Livestock Swap UCITS ETF 2C | LU0460391732 | 0,29% |
| Bloomberg Commodity ex-Agriculture & Livestock Swap UCITS ETF 1C EUR Hedged | LU0292106167 | 0,39% |
| Bloomberg Commodity ex-Agriculture & Livestock Swap UCITS ETF 3C GBP Hedged | LU0460391906 | 0,39% |
| Bloomberg Commodity Swap UCITS ETF 2C EUR Hedged | LU0429790743 | 0,24% |
| Bloomberg Commodity Swap UCITS ETF 1C | LU2278080713 | 0,19% |
Veuillez noter que les prix des matières premières peuvent être influencés par divers facteurs économiques tels que l’offre et la demande, les conditions météorologiques, les événements naturels, les politiques agricoles, commerciales, fiscales, monétaires, ainsi que par des décisions politiques ou des événements imprévisibles susceptibles d’affecter votre investissement. Les ETF matières premières couverts contre le risque de change utilisent généralement des contrats à terme sur devises afin de limiter l’impact des fluctuations entre la devise des matières premières et celle des parts de l’ETF. Cependant, la couverture peut être imparfaite, notamment en période de forte volatilité.
Comme les ETF matières premières concluent des transactions dérivées avec des contreparties financières, les investisseurs sont exposés à un risque de contrepartie.