Risikohinweise
Bitte beachten Sie, dass Xtrackers ETFs und ETCs weder kapitalgeschützt noch garantiert sind. Anlegerinnen und Anleger sollten bereit und in der Lage sein, Verluste bis hin zum vollständigen Verlust des investierten Kapitals zu tragen. Der Wert von Xtrackers ETFs oder ETCs kann steigen oder fallen; vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Investitionen in Xtrackers ETFs oder ETCs sind mit Risiken verbunden. Eine Übersicht der damit verbundenen Risiken finden Sie unter der Registerkarte „Risiken und Hinweise".
Wichtiger Sicherheitshinweis: Warnung vor Betrugsversuchen im Namen der DWS
Uns ist aufgefallen, dass Betrüger im Internet und in sozialen Medien die Marke „DWS“ sowie Namen von DWS-Mitarbeitern missbrauchen. Dabei kommen gefälschte Webseiten, Facebook-Seiten, WhatsApp-Gruppen und Apps zum Einsatz. Bitte beachten Sie, dass die DWS keine Facebook-Botschafterprofile oder WhatsApp-Chats betreibt.
Wenn Sie unerwartet Anrufe, Nachrichten oder E-Mails erhalten, die angeblich von der DWS stammen, seien Sie vorsichtig. Geben Sie keine persönlichen Daten preis und leisten Sie keine Zahlungen.
Verdächtige Aktivitäten können Sie an info@dws.com melden – idealerweise mit allen relevanten Dokumenten. Falls Sie den Verdacht haben, Opfer eines Betrugs geworden zu sein, wenden Sie sich bitte umgehend an die örtlichen Behörden und ergreifen Sie geeignete Schutzmaßnahmen.
Investieren muss nicht kompliziert sein. Statt auf einzelne Unternehmen oder Länder zu setzen, kann es sinnvoll sein, die Risiken breiter zu streuen. Das glättet nicht jede Marktbewegung, kann aber Schwankungen ausgleichen.
Stell dir dein Depot wie ein Segelboot vor: Wird nur ein Segel gesetzt, ist das gesamte Boot von diesem Segel abhängig. Wird der Wind stärker, merkst du jede Böe sofort – das Boot gerät schneller aus dem Gleichgewicht. Setzt du hingegen mehrere Segel, verteilt sich der Wind auf verschiedene Flächen und dein Boot kann ruhiger im Wasser liegen. Übertragen aufs Depot: Schon mit ein oder zwei ETFs kannst du dein Geld breit über viele Unternehmen, Regionen und Branchen streuen, dadurch Marktschwankungen besser ausgleichen und langfristig wahrscheinlich entspannter investieren.
In Kürze: Welcher Kurs für welchen Stil?
Drei unterschiedliche Optionen für die Geldanlage mit Welt-ETFs.
1 In die globale Wirtschaft investieren und das möglichst unkompliziert?
Ein MSCI World ETF könnte ein Kernbaustein sein.
2 Breite, globale Abdeckung und Partizipation an Wachstumsmärkten wie Schwellenländern, aber diesen Anteil selbst auswählen?
Ein Mix aus MSCI World und MSCI Emerging Markets ETFs könnte eine Option sein.
3 Einfache Geldanlage, globale Vielfalt inklusive Schwellenländer, automatischer Gewichtung und fester Ausschlussregeln?
Der MSCI AC World Screened ETF könnte potenziell die passende Wahl sein.
Der Überblick
| Kerninhalt | Gut zu wissen | Überlegungen | ETF-Name |
|---|---|---|---|
MSCI World | |||
| Große und mittelgroße Unternehmen aus 23 Industrieländern. | Enthält keine Schwellenländer. Kann trotz breitem Anlage-Universum eine hohe Länder‑ und Sektor-Konzentration aufweisen. | „Genügt der Fokus auf Industrienationen?“ | MSCI World UCITS ETF 1C |
+ | |||
MSCI Emerging Markets | |||
| Große und mittelgroße Unternehmen aus 24 Schwellenländern. | Enthält nur Schwellenländer. Diese können höheren Risiken unterliegen. Eher als ergänzende Anlage geeignet anstatt als alleinige Basisanlage | „Ist eine breitere Abdeckung durch die gezielte Ergänzung des MSCI World durch einen Schwellenländer ETF gewünscht – und will man den Anteil im Depot selbst auswählen?“ | MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C |
| Kerninhalt | Gut zu wissen | Überlegungen | ETF-Name |
|---|---|---|---|
MSCI All Country World Screened | |||
| Große und mittelgroße Unternehmen aus 47 Industrie- und Schwellenländern. | Enthält Industrie- und Schwellenländer, bereinigt um Ausschlüsse („Screened“) nach ESG‑Kriterien. | „Ist eine breite globale Abdeckung gewünscht – und will man den Anteil von Schwellenländern nicht selbst auswählen?“ | MSCI AC World Screened UCITS ETF 1C |
Willst du mehr Details, wie du dein Depot breit aufstellen könntest? Dann tauche einfach in die folgenden Details ein.
Der MSCI World – Basis vieler ETF-Portfolios
Der MSCI World ist einer der bekanntesten Aktienindizes weltweit und findet sich in Form von ETFs in vielen Depots.
Was steckt im MSCI World?
- umfasst über 1.300 große und mittelgroße Unternehmen
- aus 23 Industrieländern, enthält keine Schwellenländer
- mit einer klaren Gewichtung nach Marktkapitalisierung
- deckt rund 85% des Gesamtwertes aller frei im Umlauf befindlichen Aktien (Marktkapitalisierung) dieser Länder ab.
Gut zu wissen:
Der MSCI World bildet einen großen Teil der globalen Marktkapitalisierung ab und zeigt internationale wirtschaftliche Entwicklungen. Da er nach Börsenwert gewichtet ist, erhalten Regionen und Unternehmen mit hoher Marktkraft automatisch mehr Gewicht. Die USA spielen dabei eine herausragende Rolle: Zum einen sind dort mehr Unternehmen börsennotiert als in jedem anderen Land, was die USA zum größten Aktienmarkt der Welt macht. Zum anderen vereinen US-Unternehmen über die Hälfte der gesamten globalen Marktkapitalisierung auf sich.
Aktuell dominiert der US-Markt mit über 70 Prozent, weil die USA eine starke Volkswirtschaft und ein führender Innovationsstandort sind, insbesondere im Technologiesektor. Viele der dortigen Unternehmen wachsen oft schneller, erzielen höhere Bewertungen und steigern so ihr Indexgewicht. Sollten andere Märkte künftig stärker wachsen, wird die Index-Struktur entsprechend angepasst, da der Index vierteljährlich überprüft wird. Die Konzentration spiegelt daher echte Marktkapitalisierung wider und bietet zugleich breite Diversifikation sowie Zugang zu globalen Wachstumsführern.
Denkanstoß
Warum sind MSCI World-ETFs so beliebt?[2]
| Xtrackers ETF | ISIN | WKN | Ertragsverwendung | Pauschalgebühr (TER) p.a. |
|---|---|---|---|---|
| MSCI World UCITS ETF 1C | IE00BJ0KDQ92 | A1XB5U | Thesaurierend | 0,12% |
Chance
An möglichen Überrenditen einer wachsenden Weltwirtschaft teilhaben.
Risiko
Eine relativ schwache Entwicklung bei US-Aktien oder ein gegenüber dem Euro abwertender US-Dollar können die Gesamtentwicklung des ETFs merklich beeinträchtigen.
Der MSCI Emerging Markets – Wachstumsmärkte mit Ergänzungspotential
Wenn du die geografische Verteilung innerhalb eines Portfolios erweitern und den im MSCI World enthaltenen hohen Anteil der USA verringern möchtest, könntest du ergänzend in ETFs investieren, die Indizes replizieren, welche die Dynamik der aufstrebenden Schwellenländer abbilden. Ein Beispiel wäre der MSCI Emerging Markets. Eine Kombination aus ETFs auf MSCI World und MSCI Emerging Markets bildet die Weltwirtschaft nahezu komplett ab – und zwar ohne Überschneidungen. World deckt die Industrieländer ab, Emerging Markets die Schwellenländer. Zu den wirtschaftlich bedeutendsten Schwellenländern zählen China, Indien, Taiwan, Brasilien und Südkorea[3], aber auch Länder wie Mexiko, die Vereinigten Arabischen Emirate oder Südafrika gehören dazu.
Was steckt im MSCI Emerging Markets?
- umfasst über 1.100 große und mittelgroße Unternehmen
- aus 24 Schwellenländern
- mit einer klaren Gewichtung nach Marktkapitalisierung
- deckt rund 85% des Gesamtwertes aller frei im Umlauf befindlichen Aktien (Marktkapitalisierung) dieser Länder ab.
Gut zu wissen:
Schwellenländer bieten Chancen, haben aber auch höhere Risiken wie z.B. durch politische Unsicherheiten, höhere Volatilität, Währungsrisiken oder auch eine geringere Marktregulierung. Darum kann sich ein MSCI Emerging Markets ETF vor allem als Ergänzung und nicht als alleinige Basis in deinem Portfolio eignen.
Denkanstoß
Warum können Emerging Markets wichtig sein?
| Xtrackers ETF | ISIN | WKN | Ertragsverwendung | Pauschalgebühr (TER) p.a. |
|---|---|---|---|---|
| MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C | IE00BTJRMP35 | A12GVR | Thesaurierend | 0,18% |
Chance
An möglichen Überrenditen von Schwellenländer-Aktien teilhaben.
Risiko
Eine relativ schwache Entwicklung bei Schwellenländer-Aktien könnte die Gesamtentwicklung der ETFs merklich beeinträchtigen. Schwellenländer-Währungen gelten als besonders schwankungsanfällig und abhängig vom US-Zinsniveau, was zusätzliche Risiken für Euro-Anleger bedeutet.
Der MSCI AC World Screened – ein ETF-Allrounder
Eine „All-in One“- Lösung, die entwickelte Märkte und Schwellenländer auf einmal abdeckt, wäre ein ETF auf den MSCI All Country World Select Screened Index. Hier muss die Gewichtung zwischen Industrie- und Schwellenländern nicht selbst gewählt werden.
Was steckt im MSCI AC World Screened?
- umfasst typischerweise über 2100 große und mittelgroße Unternehmen
- aus 23 Industrie- und 24 Schwellenländern
- mit einer klaren Gewichtung nach Marktkapitalisierung
- Deckt rund 85% des Gesamtwertes aller frei im Umlauf befindlichen Aktien (Marktkapitalisierung) dieser Länder ab.
Gut zu wissen:
"Screened" bedeutet, dass im Index Wertpapiere von Unternehmen ausgenommen werden, die unter anderem mit umstrittenen, zivilen und nuklearen Waffen sowie Tabak, Palmöl und arktischem Öl und Gas in Verbindung stehen, oder Unternehmen, die die Grundsätze des Global Compact der Vereinten Nationen nicht einhalten.
Denkanstoß
Wem es wichtig ist, bestimmte umstrittene Unternehmensbereiche auszuschließen, könnte diese Aufgabe durch den Screened Ansatz einer klaren, dauerhaft geltenden Indexmethodik überlassen.
Warum ein ETF auf den MSCI AC World Screened maximal einfach sein kann?
| Xtrackers ETF | ISIN | WKN | Ertragsverwendung | Pauschalgebühr (TER) p.a. |
|---|---|---|---|---|
| MSCI AC World Screened UCITS ETF 1C | IE00BGHQ0G80 | A1W8SB | Thesaurierend | 0,25% |
Chance
An möglichen Überrenditen von US- und Schwellenländeraktien sowie einem starken US-Dollar teilhaben.
Risiko
Eine relativ schwache Entwicklung bei US-Aktien, Schwellenländer-Aktien oder ein gegenüber dem Euro abwertender US-Dollar können die Gesamtentwicklung der ETFs merklich beeinträchtigen. Schwellenländer-Währungen gelten als besonders schwankungsanfällig und abhängig vom US-Zinsniveau, was zusätzliche Risiken für Euro-Anleger bedeutet.
Fazit: Einfach investieren – global diversifiziert mit ETFs
Über Jahre hinweg kannst du mit ETFs so Schritt für Schritt Vermögen aufbauen.
Risiken
Wie auf hoher See gilt auch bei Investments: Selbst bei klarer Sicht können Strömungen, Windwechsel und unvorhersehbare Wetterlagen den Kurs beeinflussen – und genau darauf solltest du vorbereitet sein:
Vergangene Wertentwicklungen erlauben keine verlässlichen Rückschlüsse auf künftige Ergebnisse. Globale Investments unterliegen Währungsrisiken. Devisenmärkte können sehr volatil sein. An Devisenmärkten können starke Kursschwankungen innerhalb sehr kurzer Zeiträume auftreten und dazu führen, dass in Bezug auf die Anlage ein Verlust entsteht. Indizes mit Bezug zu wirtschaftlich weniger entwickelten Ländern (Schwellenländer), sind mit größeren Risiken als entwickelte Volkswirtschaften verbunden. Politische Unruhen und Konjunkturabschwünge können dort mit größerer Wahrscheinlichkeit eintreten und den Wert deiner Anlage beeinträchtigen.